Статьи

В течение пяти лет мошенники безнаказанно пользовались услугами «Почты России» для обналички средств, полученных в результате незаконных финансовых операций. Назрела необходимость вмешательства государственного регулятора. Год назад Центробанком было опубликовано письмо, обращенное к банкам. В документе были отражены признаки, по которым можно выявить компании, использующие «Почту России» в незаконных целях. Я Игорь Дэй, разъясню вам схему, которой пользовались мошенники и механизм прекращения возможности ее использования.
Схема обналички средств через «Почту России»
Отправка средств почтовыми переводами давала возможность агрегировать и «растворять» незаконные средства мелкими частями. Компании «однодневки» перечисляли таким способом оплату за услуги, якобы оказанные фирме или за купленные товары, используя для этого один счет. Скопленные средства почтовыми переводами отправляются нескольким адресатам. Физические лица, получившие деньги, отдают их бенефициарам компании. Таким образом, финансы компании распыляются и обналичиваются.
Издание «Коммерсант» провело опрос представителей нескольких крупных финансовых организаций. Они заявляют, что после письма Центробанка были установлены фильтры, позволяющие выявлять незаконные финансовые махинации. Платежи такого рода в «Почте России» осуществляются через день. У банков имеется возможность определить отправителя и адресата, при возникновении подозрений на незаконные операции исключить возможность обналички средств.
Опрошенные участники рынка с уверенностью заявляют, что канал «Почты России» в настоящее время практически закрыт. Игорь Дэй предупреждает мошенников, которые надеются обналичить свои финансы с помощью почтовых переводов, что шансов провернуть такие операции у них нет.