Статьи

Центробанк РФ разработал ряд поправок для указания №2693-У, изданного 14.09.11 г. Это документ, регулирующий работу операторов, осуществляющих денежные переводы платежных агентов. Изменения помогут ужесточить контроль над деятельностью юридических лиц, не относящихся к кредитным организациям, ИП, привлеченных банками для определенных видов операций. Обновления обязывают осуществлять проверку операций с финансами, которые являются сомнительными. Я, Игорь Дэй, объясню вам механизм действия банков для выполнения данных указаний ЦБ.
Проверки сомнительных финансовых операций по новым правилам
Согласно поправкам, банки могут получать от платежных агентов (если условия о предоставлении информации включены в заключенные договора):
• данные об имеющихся открытых специальных счетах;
• выписки по счетам;
• первичную документацию бухгалтерского учета.
Операторы банков, осуществляющие финансовые переводы, обязаны проводить проверку, соблюдаются ли платежным агентом требования законодательных актов, запрещающих легализацию доходов от преступной деятельности; исключить возможность при помощи банковских операций осуществлять финансирование террористических организаций. Если платежные агенты или субагенты совершают переводы, вызывающие сомнения, являющиеся необычными или запутанными, необходимо провести внеплановую проверку их деятельности.
В дополнение к осуществляемым текущим видам контролирования деятельности платежных агентов, банкам предоставляется возможность проверки их уполномоченных сотрудников на предмет знаний законодательства, а также проводить оценку выполнения процедур, их соответствие методикам.
Я, Игорь Дэй, считаю, что усиление контроля, предусмотренное Центробанком, на сегодняшний день является вполне актуальным.